Se constituer un patrimoine exige des connaissances particulières en matière d’investissement. Celles-ci se manifestent essentiellement sur le plan financier et juridique. Le contexte économique et l’évolution du marché immobilier sont également importants. Quelles sont les autres raisons qui encouragent à solliciter un conseiller patrimonial expérimenté et reconnu pour la qualité de ses services ?
Bénéficier d’une expertise professionnelle pour son projet
Au vu des éléments précédemment évoqués, le savoir-faire d’un cabinet de gestion de patrimoine à Lyon ou dans toute autre ville permet de sécuriser son projet. La multiplicité des compétences peut également signifier une collaboration interprofessionnelle avec d’autres corps de métier, comme un notaire, une banque ou un avocat. Il s’agit d’une mutualisation des expertises qui se réalise en toute indépendance. La pertinence des produits financiers ou immobiliers demeure ainsi objective et pérenne. Ce type d’expert offre donc un accompagnement de qualité, tout en considérant les besoins propres à sa clientèle.
Se baser sur un audit patrimonial pour trouver une solution d’investissement sur mesure
Qu’il s’agisse d’une stratégie patrimoniale ou d’un investissement financier précis, il est possible d’entreprendre un audit patrimonial à Lyon, comme ailleurs. L’objectif est de mieux assimiler les attentes et les moyens disponibles pour satisfaire toute demande. Cette étape s’attarde sur les points suivants :
- Le profil du client, de son foyer ou de sa structure professionnelle ;
- L’estimation du facteur risque admissible en considérant la nature de l’investissement ;
- Le statut fiscal ;
- L’évaluation d’un patrimoine déjà existant, sa compatibilité, et ses possibilités d’intégration avec les prestations proposées.
L’audit alterne entre des entretiens personnalisés et des documents à remplir, pour mieux déterminer les critères et les besoins liés à un projet spécifique. Toute information fournie demeure confidentielle, et sert uniquement à proposer une prestation adaptée à sa demande.
Une offre flexible qui s’accorde avec l’évolution légale et fiscale
Le conseil et l’accompagnement permettent alors de développer une stratégie, ainsi qu’une relation de confiance. Certains placements nécessitent un engagement dont la durée peut varier d’un produit à l’autre. Toutefois, le conseiller patrimonial se distingue aussi par la souplesse de ses services et de son offre.
Il est tout à fait possible de s’adapter à un changement de situation inattendu, d’un point de vue personnel ou par rapport au contexte économique. La formation continue des équipes et une veille informative permettent également de considérer l’évolution légale, notamment en s’appropriant les dispositifs instaurés ou de nouvelles solutions d’optimisation fiscale. La convergence des moyens déployés vise à maximiser la rentabilité des investissements entrepris.